Banking-Routinen automatisieren – mit EMMA und Ihrem Fachbereich
Wenn Ihr Backoffice nicht mehr hinterherkommt
Sie kämpfen mit Pfändungen, KYC, Kreditanträgen, AML-Alerts und Reporting – alles fristkritisch, alles manuell, alles quer über mehrere Systeme. EMMA übernimmt diese Routinen über die Oberfläche, damit Ihr Fachbereich wieder Luft für Risiko und Kundengeschäft hat.
- Ihr Fachbereich automatisiert selbst – nach 2 Tagen Schulung, ohne Programmierung.
- EMMA bedient Ihre Anwendungen wie ein Mitarbeitender: klickt, liest, prüft und bucht – 24/7, revisionssicher.
- Sie erhalten Blueprint, Bot, Betrieb und Befähigung im Paket – statt einer weiteren Tool-Lizenz ohne Ergebnisverantwortung.
Warum Banken jetzt automatisieren müssen
Zu viele Routinen, zu wenig Kapazität
In vielen Banken stapeln sich fristkritische Routineaufgaben im Backoffice: Pfändungen, Kontoeröffnungen, Kreditunterlagen, Kartenservice, Reporting.
Die Arbeit verteilt sich über Portale, Kernbanksystem, CRM, DMS und Excel – und am Ende hängt alles an denselben wenigen Fachkräften.
Die Ursache liegt selten in einem einzelnen System, sondern in gewachsenen Prozessen, parallelen IT-Lösungen und geteilten Verantwortlichkeiten zwischen Markt, Marktfolge und Operations.
Im House of Transformation heißt das: operative Abläufe, Systeme und Kapazitäten laufen nicht im gleichen Takt.
Die Folge: Engpässe, Überstunden am Monatsende und steigende Fehlerkosten – genau hier setzt EMMA an.
| 30 Minuten, 1–2 geeignete Prozesse identifizieren, konkretes Einsparpotenzial skizzieren. | Beratungsgespräch vereinbaren |
Ergebnisverantwortung statt Tool-Lizenz – unser EMMA-Paket
Die EMMA-Software stammt von Wianco Ott. Wir liefern darauf aufbauend die Lösung für Ihren Bankfachbereich – von der Prozessauswahl bis zum produktiven Bot mit Schulung und Support.
Leistungspaket:
- Prozess-Identifikation & Business Case: Wir analysieren mit Ihrem Fachbereich Prozesse mit hohem Volumen, Fristdruck oder Fehleranfälligkeit und bewerten die Wirtschaftlichkeit.
- Blueprint & Design: Fachliche Beschreibung, Soll-Prozess, KPIs und Dokumentation als Grundlage für Governance und Revision.
- Umsetzung mit EMMA: Wir automatisieren priorisierte Prozesse stabil und wartbar, mit Fokus auf Prozessrobustheit statt Showcases.
- 2-Tage-Schulung für den Fachbereich: Ihre Mitarbeitenden werden befähigt, Varianten und weitere Prozesse selbst umzusetzen.
- Second-Level-Support & Optimierung: Wir begleiten Sie im laufenden Betrieb, passen Bots an und skalieren auf neue Prozesse.
Was EMMA in Ihrer Bank wirklich tut
EMMA ist ein Software-Roboter, der Ihre Anwendungen über die Oberfläche bedient – wie ein Mitarbeitender, nur schneller, ausdauernder und fehlerärmer.
Sie meldet sich in Portalen an, liest Daten, prüft definierte Regeln und führt Klicks, Eingaben und Buchungen in Ihren bestehenden Systemen aus.
Ihr Fachbereich definiert die Regeln und Prozesse, EMMA übernimmt die wiederkehrende Abarbeitung.
Nach einer zweitägigen Schulung kann Ihr Team eigenständig Varianten und weitere Prozesse modellieren – ohne Programmierung.
- Automatisierung vom Portal-Login bis zur Abschlussbuchung – ohne Anpassung Ihrer Kernsysteme.
- Prozess- und Testautomatisierung über verschiedene Anwendungen hinweg – unabhängig von Schnittstellen.
- Optional Einbindung von Hardware wie Kameras oder Terminals, um physische Geräte in die Automatisierung einzubeziehen.
Was EMMA nicht macht
Damit Sie EMMA richtig einordnen, ist genauso wichtig, was sie nicht macht.
- kein Tool für kreative Aufgaben oder freie Textgenerierung.
- kein Ersatz für fachliches Prozessdesign – die Regeln kommen von Ihren Expertinnen und Experten.
- keine komplexe Low-Code-Plattform mit monatelanger Einarbeitung, sondern bewusst schlank für den Fachbereich gehalten.
EMMA ist ein spezialisierter Automatisierungsroboter für wiederkehrende, klar regelbasierte Tätigkeiten im Banking.
Sie ersetzt kein Kernbanksystem, kein Data Warehouse und kein CRM – sie verbindet diese Systeme über die Oberfläche und eliminiert manuelle Routinearbeit zwischen ihnen.
| Wir zeigen Ihnen, wie ein Prozess in wenigen Wochen produktiv automatisiert wird. | EMMA-Pilotprojekt besprechen |
Wo EMMA heute schon im Einsatz ist
In der Praxis sehen Banken 2025/26 den größten Hebel dort, wo Regulatorik, Effizienzdruck und Fachkräftemangel
gleichzeitig wirken.
Genau in diesen Bereichen übernimmt EMMA heute Routinetätigkeiten – damit Ihr Fachbereich sich auf
Risikoentscheidungen und Kundengeschäft konzentriert.
Kontopfändungen & Lohnabtretungen
Problem:
Pfändungsbefehle kommen gebündelt über Portale und müssen in kurzer Zeit im Kernbanksystem geprüft, bewertet und
gebucht werden.
Mitarbeitende laden Vorgänge herunter, suchen Konten, prüfen Guthaben und Freibeträge, berechnen pfändbare
Beträge, legen Buchungen an und stoßen Überweisungen an – unter Zeitdruck und mit hohem Fehlerrisiko.
Lösung mit EMMA:
EMMA meldet sich im Pfändungsportal an, filtert neue Fälle und lädt die relevanten Daten herunter.
Sie öffnet das Kernbanksystem, sucht das Konto, liest den Kontostand, prüft definierte Regeln zu Freibeträgen,
bestehenden Pfändungen und Limits und berechnet den pfändbaren Betrag.
Ist ein Betrag pfändbar, legt EMMA die Buchung an, erstellt die Überweisung und dokumentiert jede Aktion mit
Protokoll und Screenshots.
Unklare Fälle markiert EMMA und legt sie in eine Queue für die manuelle Prüfung.
Effekt:
Monatsend-Spitzen werden beherrschbar, Überstunden sinken, Fehlerquoten gehen zurück und die Dokumentation erfüllt
die Anforderungen von Revision und Aufsicht.
Kontoeröffnung & KYC-Dokumentenprüfung
Problem:
Online-Kontoeröffnungen erzeugen viele manuelle Schritte: Anträge prüfen, Unterlagen herunterladen,
Vollständigkeit und Lesbarkeit kontrollieren, Stammdaten in Systeme übertragen, Dokumente ablegen und
KYC-Anforderungen prüfen.
Lösung mit EMMA:
EMMA ruft regelmäßig Kontoeröffnungsportale oder Eingangspostfächer ab, erkennt neue Anträge und extrahiert
Stammdaten.
Sie prüft, ob alle Pflichtdokumente vorhanden sind, kennzeichnet fehlende Unterlagen und erzeugt bei Bedarf
standardisierte Rückfragen.
Sind alle Daten vollständig, trägt EMMA sie ins Kernbanksystem ein, legt den Kunden im CRM an, ordnet Dokumente
im DMS zu und setzt den Vorgang auf „Konto eröffnet“.
Effekt:
Kontoeröffnungen laufen schneller und konsistenter, KYC-Teams werden von Standardfällen entlastet und Kundinnen
und Kunden erleben ein zügiges Onboarding.
Retail-Kreditbearbeitung (Ratenkredite)
Problem:
Unterlagen wie Gehaltsnachweise, Kontoauszüge und Selbstauskunft müssen eingesammelt, geprüft und in Scoring- und
Kreditsysteme übertragen werden.
Mitarbeitende lesen Dokumente, tippen Daten, starten Scorings und dokumentieren Ergebnisse – immer wieder gleich,
aber zeitaufwendig und fehleranfällig.
Lösung mit EMMA:
EMMA sammelt alle Unterlagen aus Portalen, E-Mails oder Uploads, ordnet sie dem Fall zu und liest definierte Daten
aus.
Sie legt den Antrag im Kredit- oder Scoringsystem an, füllt relevante Felder, startet den Score und dokumentiert
die Ergebnisse.
Standardkonforme Fälle landen als „formal geprüft“ in einer Freigabe-Queue, auffällige Fälle markiert EMMA für
eine manuelle Detailprüfung.
Effekt:
Durchlaufzeiten sinken deutlich, Mitarbeitende bearbeiten mehr Fälle pro Tag und können sich stärker auf
Beratungs- und Risikofälle konzentrieren.
Hypotheken-/Baufinanzierungsakten
Problem:
Baufinanzierungen erzeugen komplexe Akten mit vielen Dokumenten, Fristen und Prüfschritten.
Unterlagen kommen aus verschiedenen Kanälen, müssen einsortiert, per Checkliste geprüft, in Systeme übertragen und
Fristen gepflegt werden.
Lösung mit EMMA:
EMMA überwacht Eingangskanäle für Baufinanzierungsunterlagen und ordnet neue Dokumente dem passenden Vorgang zu.
Sie gleicht den Dokumentenbestand mit einer Checkliste ab und erkennt fehlende oder veraltete Unterlagen.
In den Fachsystemen aktualisiert EMMA relevante Daten, setzt Fristen und Wiedervorlagen und generiert
standardisierte Nachforderungen.
Effekt:
Akte und Fristen sind besser im Griff, Fehler und Medienbrüche nehmen ab und Sachbearbeitende haben mehr Zeit für
Risikoprüfung und Beratung.
AML- & Sanktionslisten-Screening (operativ)
Problem:
Transaktionsüberwachungs- und Sanktionslistensysteme erzeugen täglich viele Alerts.
Mitarbeitende exportieren Listen, prüfen Fälle in mehreren Tools, recherchieren Zusatzinformationen und
dokumentieren Entscheidungen in verschiedenen Systemen.
Lösung mit EMMA:
EMMA holt Alert-Listen aus Monitoring- oder Kernbanksystemen, importiert die Fälle in Screening- oder Analyse-Tools
und reichert sie automatisch mit Kontext an.
Standardregeln identifizieren einfache False Positives, die EMMA direkt dokumentiert und abschließt.
Komplexere Alerts werden als strukturierte Compliance-Fälle mit allen relevanten Informationen und Screenshots
angelegt und an zuständige Bearbeiter übergeben.
Effekt:
Die Bearbeitung von Alerts wird schneller und standardisierter, einfache Fälle laufen automatisiert durch und
Compliance-Teams konzentrieren sich auf echte Risiko- und Klärungsfälle.
Kontoabstimmungen & Reconciliation
Problem:
Tägliche Abstimmungen zwischen Kernbank, Zahlungsverkehrsprovider, Kartendienstleistern und Nebenbüchern laufen
häufig in Excel.
Dateien werden manuell heruntergeladen, Tabellen verknüpft, Differenzen gesucht und Protokolle händisch erstellt.
Lösung mit EMMA:
EMMA startet zu definierten Zeiten, lädt erforderliche Dateien aus Portalen, Systemexports oder Netzlaufwerken und
öffnet sie im Hintergrund.
Nach festgelegten Matching-Regeln gleicht sie Buchungen ab, markiert vollständige Matches und erstellt Listen mit
Abweichungen und offenen Posten.
Am Ende erzeugt EMMA ein Tages-Abstimmungsprotokoll mit Zusammenfassung und Details und legt es automatisch ab.
Effekt:
Abstimmungen laufen schneller und zuverlässiger, manuelle Excel-Arbeit sinkt und Differenzen sind transparent
dokumentiert.
Reporting für Aufsicht und Management
Problem:
Regulatorische Meldungen und Management-Reports erfordern wiederkehrende Datensammlungen aus verschiedenen
Systemen.
Daten müssen exportiert, in Templates eingepflegt, berechnet, geprüft und in Meldeportale hochgeladen werden.
Lösung mit EMMA:
EMMA startet zu Stichtagen automatisch, ruft benötigte Datenberichte ab und lädt sie in eine Auswertungsvorlage.
Sie führt definierte Berechnungen und Plausibilitätsprüfungen durch, erzeugt den fertigen Report und lädt ihn im
entsprechenden Portal hoch.
Bestätigungsseiten und Ausführungsprotokolle legt EMMA strukturiert ab.
Effekt:
Reports werden konsistent und pünktlich erstellt, manuelle Fehlerquellen sinken und Fachbereiche können sich auf
Interpretation und Entscheidungen konzentrieren.
Kartenmanagement
Problem:
Im Kartenservice häufen sich Standardvorgänge wie Neuanträge, Sperrungen, Limitänderungen oder PIN-Neuversand.
Mitarbeitende lesen Anfragen, suchen Kundendaten in mehreren Systemen und führen immer gleiche Schritte aus.
Lösung mit EMMA:
EMMA überwacht Eingangskanäle für Kartenanliegen, erkennt Vorgangsarten und extrahiert benötigte Daten.
Sie öffnet Kartensystem und Kernbanksystem, führt standardisierbare Schritte durch und dokumentiert den Vorgang im
CRM oder Kernbanksystem.
Optional bereitet EMMA passende Kundenkommunikation vor.
Effekt:
Standardanliegen im Kartenservice werden schneller erledigt, Fehlerquoten sinken und Mitarbeitende können sich auf
Sonderfälle konzentrieren.
Gebühren- und Zinsanpassungen
Problem:
Bei Gebühren- oder Zinsanpassungen müssen oft viele Verträge in kurzer Zeit geändert werden.
Bestände werden selektiert, Vertragsdaten geöffnet, Parameter angepasst und Änderungen dokumentiert – ein mühsamer
und riskanter Prozess.
Lösung mit EMMA:
EMMA selektiert betroffene Bestände im Kernbank- oder Tarifsystem, exportiert Trefferlisten und passt für jeden
Datensatz die definierten Parameter an.
Parallel dokumentiert sie alten Wert, neuen Wert, Zeitpunkt und Prozess-ID.
Optional erzeugt EMMA Serienbriefe oder E-Mails zur Konditionsänderung.
Effekt:
Massenänderungen werden beherrschbar und sauber dokumentiert, Risiken durch falsche Konditionen sinken und
Beschwerden lassen sich besser nachvollziehen.
Fristen- & Dokumentenmanagement
Problem:
Fristen zu Sicherheiten, Bewertungen, Versicherungsnachweisen oder
Vertragsverlängerungen werden oft dezentral überwacht.
Lösung mit EMMA:
EMMA liest regelmäßig Fristen und Statusinformationen aus Fachsystemen und
DMS aus, prüft Pflichtdokumente und erzeugt Wiedervorlagen.
Effekt:
Fristen werden zuverlässig überwacht, Dokumentationslücken schließen sich
und Fachbereiche gewinnen Transparenz.
In 5 Schritten zur produktiven Automatisierung
Schritt 1: Kurzes Beratungsgespräch (remote, ca. 30 Minuten).
Schritt 2: Auswahl und Business Case für 1–2 Pilotprozesse.
Schritt 3: Aufbau und Test der EMMA-Automatisierung in Ihrer Umgebung.
Schritt 4: 2-Tage-Schulung für Ihren Fachbereich.
Schritt 5: Betrieb, Second-Level-Support und Skalierung auf weitere Prozesse.
In welchem Prozess ist Ihr Risiko-Nutzen-Verhältnis aktuell am schlechtesten?
Wenn ein Prozess Ihr Wachstum ausbremst, automatisieren wir ihn – mit EMMA und Ihrem Fachbereich.